Automatizza e ottimizza la tua tesoreria
risparmia tempo e denaro, ogni giorno
TO-ca$h risolve ogni giorno la posizione di tesoreria (allocazione della cassa, coperture, investimenti e pagamenti) e la esegue in automatico: meno oneri finanziari, più rendimento dalla liquidità ferma e ore di lavoro manuale restituite al team. Un motore di AI nato da decenni di esperienza in tesoreria.
Installazione rapida · Mappatura delle policy · AI trasparente
Non sei pronto per una demo? Fai il check-up di tesoreria in 2 minuti
Treasury Position
Group · 14 entities · 23 banks
Group cash
€148.2M
today
30-day low point
€131.6M
97.8% forecast acc.
Excess liquidity
€71.6M
above €60M buffer
Expected yield
€183.1k
next 30 days
Cash Forecast
Scelto da
Bitia
Dall'inizio alla fine
Dal vedere i numeri a catturarne il valore
Visibilità
Sai cosa sta succedendo
Cassa, previsioni e rischi di tutto il gruppo in un'unica fotografia, ogni mattina.
Ottimizzazione
Individui la decisione migliore
Il motore confronta ogni alternativa e propone le operazioni che riducono i costi e aumentano i rendimenti.
Esecuzione
Catturi il valore finanziario
Le operazioni approvate vengono eseguite in automatico: il risparmio arriva davvero in conto.
Molti strumenti si fermano alla visibilità. TO-ca$h arriva fino al valore.
Check-up di tesoreria gratuito
Quanto è efficiente la tua tesoreria?
Rispondi a poche domande sì/no e ottieni il tuo punteggio di efficienza, area per area, con quello che potresti guadagnare.
Oltre il motore
Tutto il resto, pronto dal primo giorno
Operativi in giorni, non trimestri
Si parte dagli estratti conto e dai fogli di calcolo che la tesoreria usa già. Nessun progetto IT, nessun cambio di ERP, nessun mese di consulenti.
La tua policy, rispettata per definizione
Buffer, limiti di controparte e hedge ratio vengono codificati una volta e rispettati in ogni singola operazione: il CdA dorme tranquillo.
Ogni operazione con i suoi numeri
Tasso, durata, controparte e rendimento atteso su ogni proposta: il tesoriere approva in pochi secondi, con traccia completa.
Su misura per il tuo gruppo
Report, dashboard e workflow costruiti sulle tue società e sulle domande del tuo CdA, senza costi aggiuntivi.
Onboarding
Nuovo cliente · gruppo multi-società
Caricamento flussi bancari e fogli di calcolo
camt.053, MT940, CBI, Excel
Mappatura di società, conti e banche
Gerarchia di gruppo e ruoli dei conti
Codifica della treasury policy
Buffer, limiti, coperture, strumenti
Prima posizione risolta
Operazioni suggerite e approvate
Cosa risolve
Costruito per i problemi veri della tesoreria
Sei motori sugli stessi dati e sulla stessa policy, ognuno risponde a una domanda che la tesoreria si pone ogni giorno.
“Quanta cassa avremo davvero tra 30 giorni?”
AI per previsioni e assistenza
L'AI affina le previsioni confrontandole con i consuntivi e guida il team nell'uso quotidiano della piattaforma.
“Dove deve stare la nostra cassa oggi?”
Gestione della cassa
Decisioni, operazioni e allocazione ottimale della cassa in automatico, sempre nel rispetto dei buffer di liquidità.
“Siamo esposti su cambi e controparti, adesso?”
Gestione del rischio
Coperture basate su regole che garantiscono la miglior protezione entro i vincoli della treasury policy.
“Come paghiamo tutti al minor costo?”
Pagamenti
Esecuzione completamente automatizzata che individua la soluzione meno costosa per ogni pagamento.
“La liquidità ferma rende quanto potrebbe?”
Investimenti
Liquidità in eccesso allocata su depositi e MMF al miglior rendimento, senza compromettere liquidità e rischio di controparte.
“Cosa deve vedere il CdA, oggi?”
Reportistica
Reportistica dinamica e completamente personalizzabile per stakeholder interni ed esterni.
Risultati
Una tesoreria performante
TO-ca$h supera la tesoreria tradizionale con benefici economici misurabili, libera il team dalle attività ripetitive a basso valore e rende finalmente la tesoreria strategica per il business.
1,5 h
per completare l'intera giornata di tesoreria, dalla riconciliazione al reporting
10 min
per l'esecuzione automatica di tutte le operazioni di tesoreria
2 min
per eseguire tutti i pagamenti
7-9%
dei volumi transati: il costo degli errori di tesoreria che smetti di pagare
La tua prossima mossa di tesoreria ti aspetta
Ottieni un business case sui tuoi numeri: quanto costa TO-ca$h e quanto ti fa risparmiare ogni anno, in oneri finanziari e ore di lavoro.