Piattaforma
Tutto ciò che serve alla tesoreria, in un solo motore
Dal caricamento dei dati alle operazioni eseguite: previsioni, risoluzione della posizione, esecuzione, pagamenti e reporting sugli stessi dati e sulla stessa policy.
Come funziona
Una giornata di tesoreria, dai dati all'esecuzione
TO-ca$h gestisce l'intero ciclo giornaliero di tesoreria. Il tuo team supervisiona e approva, il motore fa il lavoro pesante.
Tutte le banche, un'unica fotografia
Ogni mattina estratti conto (camt.053, MT940, CBI), fatture e previsioni arrivano in un unico posto, per ogni società e valuta. L'AI verifica la previsione sui consuntivi.
La mossa migliore, calcolata
Il motore valuta ogni opzione (giroconti, cambi, depositi, MMF, linee di credito) e propone le operazioni che riducono i costi e aumentano i rendimenti, nel rispetto della policy.
12 deals · 4 entities · 3 ccy
Approvazione in pochi minuti
Ogni operazione mostra tasso, durata, controparte e rendimento atteso. Il team approva con il controllo maker-checker, senza aprire un foglio di calcolo.
Eseguito e rendicontato
Operazioni registrate, pagamenti eseguiti, giornata chiusa. Il management riceve il report flash e i risparmi ottenuti, in giornata.
Moduli
Ogni processo di tesoreria, un solo motore
Dalla posizione di tesoreria al budgeting, ogni modulo lavora su dati aggiornati e sulla tua treasury policy. Seleziona un modulo per vederlo.
Risolta in automatico, ogni giorno
Il nostro motore basato su regole propone giroconti, cambi, depositi, sottoscrizioni MMF e utilizzi delle linee di credito su tutti i conti, nel rispetto di buffer, limiti e policy.
Solve Position
| Company | Amount | Deal suggested |
|---|---|---|
| Holding SpA | 40,000,000 | Deposit |
| Iberia SL | −5,200,000 | Bank Transfer |
| US Inc. | 3,450,000 | FX Same Day |
| UK Ltd | 1,800,000 | FX Forward |
| Holding SpA | 31,600,000 | MMF Subscription |
| Nordic AB | −2,100,000 | Intercompany Loan |
Dal suggerimento all'operazione registrata
Le operazioni approvate entrano in una pipeline di esecuzione tracciata. Ogni fase (avvio, in corso, confermata) è visibile in tempo reale.
Execution Monitor
Confirmed
2
Ongoing
2
Initiating
1
Deal pipeline
Pagamenti massivi al minor costo
I pagamenti vengono raggruppati, instradati sul conto più conveniente ed eseguiti in blocco, con costi di transazione e impliciti sempre espliciti.
Payment Factory
Payments
214
Run time
1m 52s
Txn costs saved
€ 3,940
| Payer · account | Amount | Status |
|---|---|---|
Holding SpA Nordbank EUR | EUR 499,240 | ● Confirmed |
Iberia SL Atlas Bank EUR | EUR 653,990 | ● Confirmed |
US Inc. Atlas Bank USD | USD 1,002,510 | ● Confirmed |
UK Ltd Metro Bank GBP | GBP 212,870 | ● Confirmed |
Holding SpA Nordbank EUR | EUR 88,400 | ● Ongoing |
Piani top-down, approvati e monitorati
Scomponi l'obiettivo dell'anno fiscale per società, divisione e famiglia di cash flow. I piani passano per l'approvazione e vengono confrontati con consuntivi e previsioni.
Budgeting
FY26 target
€ 182.0M
Plans approved
2 / 4
DSO
58 days
| Plan | Status | Target mln |
|---|---|---|
| Group plan FY26 | Approved | 182.0 |
| Industrial division | Approved | 96.4 |
| Services division | Submitted | 61.2 |
| New markets | Draft | 24.4 |
Cash curve
Niente sfugge più
Crediti e debiti scaduti emergono automaticamente, per società, controparte e valuta: incassi e pagamenti sempre sotto controllo.
Overdue Invoices
To collect
€ 2.16M
To pay
€ 0.21M
Avg. days overdue
14
| Counterparty | Amount | Overdue |
|---|---|---|
| Highland Castings | EUR 653,990 | 23d |
| Crescent Sheet Metal | EUR 499,240 | 16d |
| Vertex Power Systems | USD 1,002,510 | 11d |
| Sentinel Measurement | GBP 212,870 | 7d |
Report flash, sempre pronti
Budget vs consuntivo, famiglie di cash flow, esposizione per controparte e valuta. Completamente personalizzabili ed esportabili in PDF ed Excel.
Flash Report
Budget on Actual
By cash-flow family · EUR mln
| Family | Budget | Actual | Δ% |
|---|---|---|---|
| Operating receipts | 48.2 | 51.0 | +5.8% |
| Suppliers | −31.4 | −30.1 | +4.1% |
| Payroll | −12.0 | −12.2 | −1.7% |
| Financing | −4.6 | −4.3 | +6.5% |
Nessuna scatola nera
Decisioni verificabili
TO-ca$h non tira a indovinare. Ogni decisione segue regole esplicite, affinate in anni di pratica nella tesoreria aziendale, e la tua treasury policy viene rispettata in ognuna di esse.
- Basato su regole: una logica nata da anni di esperienza diretta in tesoreria
- Spiegabile: ogni operazione suggerita mostra logica e formula
- Sotto controllo: approvazioni maker-checker prima di ogni esecuzione
- AI e ML dove fanno davvero la differenza: previsioni più accurate e supporto, mai una scatola nera dietro le decisioni
Treasury Policy
Group · v3 · approved by CFO
Liquidity buffer per account
min € 2.0M
Max exposure per counterparty
≤ 25% of group cash
FX hedge ratio
70% - 100%
Max deposit tenor
≤ 3 months
Allowed instruments
Deposits · MMF · FX spot & forward
Per ogni ruolo
Valore per tutto il team finance
Un'unica piattaforma, benefici diversi: visibilità strategica per il management, velocità operativa per la tesoreria e pieno controllo per l'IT.
CEO
Una visione chiara e aggiornata della liquidità di gruppo per guidare la strategia.
- Liquidità di gruppo in un colpo d'occhio
- Gestione multi-società
- Previsioni e analisi dei trend
- Dashboard strategiche
CFO
Ottimizza flussi di cassa e strategia finanziaria con risultati misurabili.
- Dashboard personalizzate
- Previsioni di liquidità
- Analisi budget vs consuntivo
- Report flash
Tesoriere
Risolvi la posizione giornaliera in pochi minuti e concentrati sulle decisioni di valore.
- Risoluzione automatica della posizione
- Operazioni suggerite e spiegate
- Controllo rischio cambio e controparte
- Linee di credito e investimenti
Responsabile IT
Un'installazione leggera con pieno controllo su dati, accessi e approvazioni.
- Estratti conto: ISO 20022 (camt.053), MT940, CBI
- Caricamento dati da Excel e CSV
- Accessi per ruolo e approvazioni
- Export in PDF ed Excel
La tua prossima mossa di tesoreria ti aspetta
Ottieni un business case sui tuoi numeri: quanto costa TO-ca$h e quanto ti fa risparmiare ogni anno, in oneri finanziari e ore di lavoro.
Business case
Calcolata sui tuoi numeri